Разом із зростанням популярності онлайн-торгівлі збільшуються й ризики кіберзагроз, особливо у сфері шахрайства з боку недобросовісних продавців. Компанії, що керують маркетплейсами або використовують їх для бізнесу, повинні приділяти особливу увагу питанням інформаційної безпеки та застосовувати комплексний підхід до виявлення вразливостей у своїх системах.
Системи верифікації продавців та їхні обмеження
Більшість популярних українських маркетплейсів, таких як Rozetka, Prom.ua та OLX, впровадили різноманітні механізми верифікації продавців. Ці системи зазвичай включають перевірку документів, підтвердження контактних даних та моніторинг активності. Основні вразливості систем верифікації:
- Недостатня глибина перевірки юридичних осіб – шахраї часто використовують фіктивні компанії з мінімальним статутним капіталом
- Слабкі механізми підтвердження особи – використання підроблених документів або викрадених ідентифікаційних даних
- Відсутність регулярного моніторингу активності після початкової верифікації
Шахраї знаходять способи обходу цих систем через використання скомпрометованих документів або створення тимчасових фізичних адрес, які проходять початкову перевірку. Аудит інформаційної безпеки може виявити ці недоліки та допомогти впровадити більш надійні механізми верифікації.
Типологія шахрайських схем на маркетплейсах
Щоб ефективно протидіяти шахрайству, необхідно розуміти основні методи, які використовують недобросовісні продавці.
Найпоширеніші схеми:
- Фейкові магазини з неіснуючими товарами Створення професійно оформлених магазинів з привабливими цінами, але без наміру доставити товар. Такі магазини часто мають короткий життєвий цикл, зникаючи після накопичення достатньої суми передоплат.
- Підміна товару і маніпуляції з якістю Відправлення товарів нижчої якості або з іншими характеристиками, ніж заявлено. Використання підроблених сертифікатів якості та фальшивих гарантійних талонів.
- Маніпуляції з відгуками та рейтингами Використання ботів або оплачених акаунтів для створення фальшивих позитивних відгуків, що штучно підвищують рейтинг продавця та маскують негативні відгуки реальних покупців.
Для ідентифікації шахрайських схем на ранніх стадіях необхідно впроваджувати автоматизовані системи моніторингу, що аналізують аномальну активність продавців. Оцінка захищеності маркетплейсу повинна включати перевірку таких систем та їх здатність виявляти підозрілі патерни поведінки.
Роль пентестів у виявленні вразливостей маркетплейсів
Тест на проникнення (penetration test) є одним із найефективніших методів перевірки безпеки онлайн-платформ. Для маркетплейсів це особливо актуально, оскільки вони обробляють великі обсяги персональних даних та платіжної інформації.
Методологія етичного злому дозволяє моделювати дії потенційних зловмисників у контрольованому середовищі. При проведенні пентесту для маркетплейсу фахівці з кібербезпеки виконують комплексний аналіз на трьох рівнях:
Інфраструктурний рівень: перевірка мережевої безпеки, захисту серверів та баз даних, виявлення потенційних вразливостей у конфігураціях сервісів. Особлива увага приділяється мікросервісній архітектурі, яка широко використовується в сучасних маркетплейсах та створює додаткові вектори для атак через велику кількість точок інтеграції.
Прикладний рівень: тестування веб-додатків та API на вразливості OWASP Top 10, включаючи SQL-ін’єкції, XSS, CSRF та інші. Критичним аспектом є перевірка інтеграційних API з платіжними шлюзами, які часто стають ціллю для атак на маркетплейсах.
Організаційний рівень: оцінка процесів верифікації продавців, моніторингу транзакцій та механізмів протидії шахрайству. Для маркетплейсів цей етап є особливо важливим, оскільки включає тестування бізнес-логіки системи на стійкість до соціальної інженерії та шахрайських схем.
Окремо слід переконатися, що аудит включає тестування бізнес-логіки, що закладена в маркетплейс, бо окремо від технічних вразливостей можуть існувати недоліки в архітектурі і самих процесах маркетплейса.
Спеціалізований pеntest для маркетплейсів повинен включати такі унікальні компоненти:
- Тестування механізмів розділення привілеїв між продавцями, що дозволяє виявити можливості для несанкціонованого доступу до даних інших продавців або покупців
- Симуляція атак на процеси реєстрації та верифікації продавців для виявлення можливостей створення масових шахрайських акаунтів
- Аналіз систем антифрод-моніторингу для визначення їх ефективності та здатності виявляти аномальну активність
- Перевірка відмовостійкості систем рейтингування та виявлення методів маніпуляції показниками репутації продавців
Важливою складовою професійного проведення оцінки захищеності маркетплейсу є створення чіткої методології тестування з урахуванням специфіки бізнес-процесів платформи. Це дозволяє не лише виявити технічні вразливості, але й запропонувати комплексні рішення для підвищення рівня інформаційної безпеки з урахуванням співвідношення вартості впровадження захисних механізмів та потенційних ризиків.
Практичні рекомендації щодо впровадження комплексного захисту
Для ефективного захисту від шахрайства продавців необхідно впроваджувати багаторівневу систему безпеки:
- Розробити посилені процедури верифікації з використанням біометричних даних та перевіркою через державні реєстри.
- Впровадити системи поведінкової аналітики для виявлення аномальної активності продавців.
- Регулярно проводити pentest з метою виявлення та усунення вразливостей.
- Створити освітні матеріали для користувачів щодо розпізнавання ознак шахрайства.
Важливою складовою захисту є саме системний підхід до інформаційної безпеки. Одноразових заходів недостатньо — необхідно проводити постійний моніторинг та оновлення систем безпеки відповідно до нових викликів.
Захист від шахрайства продавців на маркетплейсах — це комплексне завдання, яке вимагає поєднання технічних рішень, регуляторних механізмів та освітніх ініціатив. Проведення регулярних тестів на проникнення дозволяє своєчасно виявляти вразливості та запобігати потенційним загрозам.
